犯罪不应以支付方式为代价，但有时犯罪分子会通过比特币进行支付。上周，日本警察报告说，通过数字资产洗钱在2018年增加了10倍。2017年，日本国家警察局侦破了不到700例数字资产洗钱案件。去年，他们发现了7,000多个相关案件。为什么由区块链分布式分类账技术支持的数字资产吸引罪犯？我们应该如何避免它们？数字资产提供了一种思考当今世界价值的新方法。简而言之，在区块链世界中没有像薄荷糖这样的中央发行机构，没有印刷钞票或邮票硬币，也没有中央政府机构。从传统的集中式金融机构业务模型中吸取教训，那些有争议，长期运行的反洗钱（AML）和了解您的客户（KYC）协议在数字资产领域中同样重要，目前这些数字资产是最有效但在预防犯罪方面有争议的方式。 KYC / AML协议除了打击洗钱活动外，还有助于打击非法毒品交易，终止恐怖分子融资并防止毒品贩运。此类措施将在数字资产领域引起一些阻力，因为许多早期采用者坚信完全匿名将是区块链世界的基本原则。尽管从理论上讲绝对匿名对某些人有吸引力，但它可能会带来很多麻烦。当数字货币交易所遭到黑客攻击时，匿名将保护肇事者。当山。 Gox交易所在2014年遭到黑客攻击，“损失”了数亿美元，资金可以追溯到帐户，但这些帐户不能与个人关联。同样，匿名不仅使犯罪分子能够洗钱，而且使计划操纵价格变得更加容易。从某种意义上说，匿名促成了一些犯罪行为，同时降低了数字货币成为稳定价值存储手段的可能性。从某个角度看，KYC和AML不会破坏“分散”的交易渠道。区块链的特征相反，它们将通过激发人们对网络的更大信心并鼓励区块链技术的新参与者而导致更多的权力下放。区块链社区可能有不同的看法，但是如果有一件事情可以达成普遍共识，那么大型金融机构将很快进入市场。大型银行和金融公司（其中有数百年历史）可能被说服投资于更具波动性的资产类别，但他们不愿因此承担法律风险。 KYC和AML为机构进入扫清了实质性障碍；它们的实施可以为区块链技术带来更大，更安全的投资来源。目前，全球约有一半的人口使用银行服务；随着发展中经济体进入世界舞台，银行用户的数量只会增加。随着全球化的发展，这些新的银行人口将跨越大洋和国界，进一步增加了对汇款和国际汇款本已很高的需求。 “反洗钱”和KYC协议可以鼓励银行更稳定地投资于加密货币，并鼓励其客户也这样做，从而为全世界一半的人口提供投资数字货币的机会。即使没有银行帐户的人也可以从中受益：银行参与数字货币将为数字货币交易带来更强大的基础架构和更易访问的界面。只要拥有手机和互联网，许多没有银行账户的人也可以进行首次投资并建立个人财务信誉。国际货币框架的很大一部分是基于已有40年历史的协议和标准，例如SWIFT。尽管进行了定期的更新，升级和调整，但作为当今世界的经济引擎之一，SWIFT系统的速度仍然远远低于预期。数字货币的时代还不到SWIFT的四分之一，但是在其存在的短短十年中，它在速度，基础架构，可靠性和多功能性方面经历了令人难以置信的增长。超过了SWIFT的许多功能。通过正确的KYC和AML流程，完全有可能比现在更快，更安全，更可靠地将数字货币用于移动支付，它将成为世界金融体系的重要支柱。十年来，数字货币飞速发展。从假设不明的Internet邮件列表到数十亿美元的产业的发展吸引了全世界立法者和监管者的注意。世界各地的许多立法者